Порядок открытия подразделения КО и факторинговые операции

I. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

1. Общие положения. Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации. Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представи-тельство кредитной организации не имеет право осуществлять банковские операции. Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией. Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности. Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и представительства с момента уведомления Банка России. В уведомлении указывается почтовый адрес филиала (представительства), ее полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей (глава 2, статья 22 Федерального закона № 395-1 “О банках и банковской деятельности в РСФСР от 02.12.90г. в редакции Федеральных законов № 17-ФЗ от 03.02.96г., № 151-ФЗ от 31.07.98г.). Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации ведут реестры с учетом информации, содержащейся в уведомлении об открытии подразделения кредитной организации (приложения 2 и 6). Об изменении местонахождения (почтового адреса) подразделения кредитной организации кредитная организация сообщает территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальному учреждению Банка России по местонахождению подразделения в течение двух рабочих дней с момента принятия соответствующего решения. Решение о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, связанных с открытием представительств и филиалов, принимается участниками кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании (раздел 1, глава 9 инструкции ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации КО и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г.).

2. Порядок открытия филиала КО на территории РФ. Кредитная организация вправе открыть филиал на территории РФ, если в отношении нее, в соответствии со статьей 75 Федерального закона № 394-1 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” в редакции Федеральных законов № 65-ФЗ от 26.04.95г., № 210-ФЗ от 27.12.95г., № 214-ФЗ от 27.12.95г., № 80-ФЗ от 20.06.96г., № 45-ФЗ от 27.02.97г., № 70-ФЗ от 28.04.97г., № 34-ФЗ от 02.03.98г. (нарушение кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний ЦБ РФ, непредставление информации, предоставление неполной или неверной информации), не установлен запрет на открытие филиала. Указанием ЦБ РФ N 421-У от 24.11.98г. установлено, что размер сбора за открытие филиала кредитной организации составляет 100-кратный минимальный размер оплаты труда, установленный федеральным законом на момент уведомления Банка России об открытии филиала. Кредитные организации, открывающие филиалы, должны: - соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов Банка России; - являться в течение последних шести месяцев финансово устойчивыми; - располагать помещением для размещения филиала, отвечающим требованиям, изложенным в подпункте 3.1.1 настоящей Инструкции (помещение кредитной организации должно иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел); - представить для согласования на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, предъявляемым Банком России в соответствии с федеральными законами. В случае если кандидат на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала не в полной мере будет удовлетворять указанным выше требованиям, территориальное учреждение Банка России должно дать развернутое заключение о профессиональном соответствии кандидата по результатам собеседования (тестирования). Филиал кредитной организации должен иметь печать. В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (приложение 2) в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России. Вместе с уведомлением кредитная организация направляет подлинные экземпляры: - положения о филиале, содержащего полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала положение не представляется); - анкет кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных кредитной организацией (приложение 1) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала). В случае если кандидаты на должности руководителей и главного бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8 настоящей Инструкции (заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании и копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента РФ № 2146 “О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы” от 16.12.93г., подтверждающих право на осуществлении трудовой деятельности на территории РФ); - автобиографий кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала (2 экземпляра)

скачать реферат
1 2 3 4 ...    последняя
AUD 46,8396 -0.1098    AZN 35,0776 -0.3648    AMD 12,3573 +0.0005   
BYN 30,6033 -0.0049    BGN 35,5201 +0.0181    BRL 18,7940 -0.136   
HUF 22,8842 -0.0037    KRW 51,9071 +0.1042    HKD 75,5843 -0.143   
DKK 93,4192 +0.0615    USD 59,1409 -0.1013    EUR 69,4314 +0.1586   
INR 92,3211 -0.2587    KZT 17,7662 -0.0334    CAD 46,9335 +0.009   
KGS 85,6866 -0.1344    CNY 88,6657 -0.0163    MDL 33,0766 -0.0936   
TMT 16,9192 -0.0266    NOK 74,7153 -0.0138    PLN 16,2466 +0.0088   
RON 15,1410 +0.0168    XDR 83,3313 -0.1168    SGD 43,4094 -0.0649   
TJS 67,1293 -0.153    TRY 16,8081 +0.0425    UZS 14,2359 -0.1183   
UAH 23,2335 -0.0307    GBP 76,1380 -0.2485    CZK 26,6352 -0.0096   
SEK 72,8929 +0.1316    CHF 61,1655 -0.0226    ZAR 44,7691 -0.0625   
JPY 54,2751 -0.2862   
Рефераты / Банковское дело /