Порядок открытия подразделения КО и факторинговые операции

подразделениям относятся дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты (раздел 2, глава 9 инструкции ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации КО и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г.). Операционная касса вне кассового узла кредитной организации (филиала) открывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом. Операционная касса вне кассового узла филиала кредитной организации может открываться по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право. Об открытии операционной кассы вне своего кассового узла (кассового узла филиала) кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 6) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия операционной кассы. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (нахождения) операционной кассы в течение двух недель с даты получения уведомления о ее открытии либо сообщения об изменении ее местонахождения (почтового адреса) проводит проверку оборудования операционной кассы вне кассового узла на соответствие требованиям Банка России к его устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций. * * * Дополнительные офисы кредитной организации (филиала) открываются по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом. Дополнительный офис филиала кредитной организации может открываться по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право. Дополнительный офис кредитной организации (филиала) может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации, или Положением о филиале. При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в соответствии с требованиями Банка России. Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной организации (филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных организаций (их филиалов) Банком России. Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 6) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия дополнительного офиса. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса в течение двух недель с даты получения уведомления о его открытии либо сообщения об изменении его местонахождения (почтового адреса) проводит проверку кассового узла дополнительного офиса на соответствие его требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций. Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе осуществлять кассовые операции только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по итогам проверки. Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 6) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение по месту открытия дополнительного офиса с момента открытия. Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей дополнительных офисов кредитной организации (филиала) не требуется. Операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации (филиала). Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления операций (раздел 2, глава 9 инструкции ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации КО и лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г.).

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1 АНКЕТА РУКОВОДИТЕЛЯ (ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ФИЛИАЛА)

______________________________________________________________________ (наименование кредитной организации, рег. номер; наименование филиала)

1. Должность, на которую выдвинут кандидат ________________________ 2. Фамилия, имя, отчество 1) _______________________________________ 3. Дата и место рождения 2) _______________________________________ 4. Гражданство ___________________________________________________ 5. Данные личного паспорта 2) _____________________________________ 6. Место регистрации и адрес фактического места жительства, телефон 3) ___________________________________________________ 7. Образование: ___________________________________________________ Какие учебные заведения окончил, год окончания 4) _________________ _______________________________________________________________ 8. Специальность по образованию __________________________________ 9. Повышение квалификации 4) _____________________________________ 10. Знание иностранных языков ____________________________________ 11. Наличие судимости ____________________________________________ Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности _________________________________________________ 12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей) ____________________ ______________________________________________________________ ______________________________________________________________ 13. Сведения о работе 5) __________________________________________

Дата _____________________ ____________________________ (подпись заполняющего) (Ф.И.О.)

Дата Председатель Совета директоров кредитной организации (иное уполномоченное учредительным (общим) собранием лицо) ________ __________________ (подпись) (Ф.И.О.)

(анкеты руководителей филиалов подписываются руководителем исполнительного органа кредитной организации)

Печать (для создаваемой кредитной организации - печать организации - учредителя, от которой избран Председатель Совета директоров кредитной организации или иное уполномоченное учредительным собранием лицо; для действующей кредитной организации - ее печать)

14. Заключение территориального учреждения Банка России о согласовании 6) ________________________________________________

Дата Руководитель территориального