Порядок открытия подразделения КО и факторинговые операции

_______________________________ (перечисляются все операции и сделки, осуществление которых ___________________________________________________________________________ делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в ___________________________________________________________________________ рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России) В Заключении также сообщается о финансовом положении кредитной организации; сообщается о подготовленности помещения, в котором размещается филиал; указываются фамилии, имена и отчества руководителей и главного бухгалтера филиала, согласованных территориальным учреждением Банка России по месту открытия филиала. В случае положительного заключения территориального учреждения Банка России при неполном выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов территориальное учреждение Банка России указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков.

Приложение: копия платежного документа об оплате сбора за открытие филиала на ________ листах.

РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ _______________ ____________________ (подпись) (Ф.И.О.)

Приложение 5

ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ по месту открытия филиала)

ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ (осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации)

____________________________________ (наименование кредитной организации, открывающей филиал, и ее почтовый адрес)

ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ БАНКА РОССИИ

ДЕПАРТАМЕНТ МЕТОДОЛОГИИ И ОРГАНИЗАЦИИ РАСЧЕТОВ БАНКА РОССИИ

Настоящим сообщаем, что филиал ______________________________________ (полное наименование и местонахождение; ___________________________________________________________________________ фирменное наименование кредитной организации, рег. номер, местонахождение) внесен _______________ в Книгу государственной регистрации (дата внесения) кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер _______________________. (указывается порядковый номер)

Директор (заместитель директора) Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности _________ _______________ (подпись) (Ф.И.О.)

Приложение 6

ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ _______________________________ (осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации)

ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ _______________________________ (по месту открытия (нахождения) обособленного подразделения)

УВЕДОМЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ВНУТРЕННЕГО СТРУКТУРНОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (ИЗМЕНЕНИИ ЕГО РЕКВИЗИТОВ)

№ п/пПеречень реквизитовСведения на момент открытия (закрытия) подразделения или сведения на момент внесения изменений Изменение реквизитовДата изме-нения рекви-зитов12345IСведения о кредитной организации (филиале), открывающей внутреннее структурное подразделение1.Фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации (наименование филиала)2.Регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала)3.Ф.И.О. Председателя Правления4.Номер телефона5.Ф.И.О. главного бухгалтера6.Номер телефонаIIСведения о внутреннем структурном подразделении7.Вид подразделения (дополнительный офис, операционная касса вне кассового узла)8.Наименование или номер подразделения (в случае его наличия)9.Дата открытия подразделения (дата направления)10.Дата закрытия подразделения11.Местонахождение (почтовый адрес) подразделения12.Номера телефонов, факсов13.Ф.И.О. работников операционной кассы14.Ф.И.О руководителя и главного бухгалтера дополнительного офиса (в случаях их наличия)15.Наименование органа управления кредитной организацией, принявшего в соответствии с уставом решение об открытии (закрытии) подразделения16.Перечень банковских операций, делегируемых подразделению Уполномоченное лицо кредитной организации _____________ ______________ (подпись) (Ф.И.О.)

Печать

Дата

Примечания. 1. По форме настоящего приложения направляются сведения об изменении реквизитов, указанных в строках 8, 11 - 14, 16. 2. При изменении реквизитов внутреннего структурного подразделения обязательно заполняются графы 3 - 5 по строкам 1, 2, 7, 8 и соответствующие строки, по которым производится изменение.

II. ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, ИХ ВИДЫ И СУЩНОСТЬ. РИСКИ БАНКОВ, СВЯЗАННЫЕ С ФАКТОРИНГОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ.

1. Факторинговые операции, их сущность.

ФАКТОРИНГ (англ. Fасtоring от Fасtor, агент, посредник) - разновидность торгово-комиссионных операций, сочетающихся с кредитованием оборотного капитала клиентов. Факторинговые операции в любой форме связаны с неоплаченными расчетными документами, возникающими между производителями и потребителями в процессе реализации товаров и услуг, т.е. инкассированием дебиторской задолженности клиента. В основе факторинговой операции лежит покупка банком счетов-фактур поставщика на отгруженную продукцию на условиях немедленной оплаты 75 80 % суммы счета и передача поставщиком банку права требования платежа с покупателя продукции (дебитора). Оставшиеся 20 25% поставщик получает за вычетом процентов за кредит и комиссионные услуги после получения платежа от покупателя продукции. Факторинговые операции называют также кредитованием продаж поставщика. В соответствии с Конвенцией о международном факторинге, принятой в 1988г. Международным институтом унификации частного права, операция считается факторингом в том случае, если она удовлетворяет как минимум двум из четырех признаков: 1) наличие кредитования в форме предварительной оплаты долговых требований; 2) ведение бухгалтерского учета поставщика, прежде всего учета реализации; 3) инкассирование его задолженности; 4) страхование поставщика от кредитного риска. Вместе с тем в ряде стран к факторингу по-прежнему относят и учет счетов-фактур - операцию, удовлетворяющую лишь одному, первому из указанных признаков. Факторинговое обслуживание наиболее эффективно для малых и средних предприятий, которые традиционно испытывают финансовые затруднения из-за несвоевременного погашения долгов дебиторами и ограниченности доступных для них источников кредитования. Оно способствует своевременной инкассации долгов и минимизации потерь от просрочки платежа; предотвращает появление сомнительных долгов; обеспечивает помощь предприятиям в управлении кредитом; создает лучшие условия для успешной производственной деятельности, что позволяет предприятиям увеличивать оборот и прибыльность. Факторинговая компания, становясь собственником неоплаченных счетов-фактур, принимает на себя риск их неоплаты. Применение факторинга ускоряет получение платежей; снижает расходы по ведению бухгалтерского учета, обеспечивает своевременное поступление платежей поставщикам при временных финансовых затруднениях у покупателя. Система факторинговых операций включает