Деловая игра

после отчетной даты 612 - -Краткосрочная задолженность620210617274044в том числе: поставщики и подрядчики (60 76)621172600224219векселя к уплате (60)622--по оплате труда (70)6239801020по социальному страхованию и обеспечению (69)624350432задолженность перед дочерними и зависимыми обществами (78) 625 - -задолженность перед бюджетом (68) 6263375045526авансы полученные (64)627--прочие кредиторы62829372847Расчеты по дивидендам (75)630--Доходы будущих периодов (83)640--Фонды потребления (88)650-64371Резервы предстоящих расходов и платежей (89)660--Прочие краткосрочные пассивы670--Итого по разделу VI690290617338415БАЛАНС (сумма строк 490 + 590 + 690)699678859788751 Руководитель Р.Н.Шафигуллина

Главный бухгалтер М.О.Тапайкина Утверждена Министерством финансов Российской Федерации для бухгалтерской отчетности 1997 г.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

КОДЫФорма № 2 по ОКУД0710002с 1 января по 1 октября 1997 г.Дата(год, месяц, число)ОрганизацияООО «Аэлита»Единица измеренияруб.Контрольная сумма

Наименование показателяКод стр.За отчетный периодЗа аналогичный период1234Выручка (нетто)от реализации товаров, продукции, работ, услуг (за минусом налога на добавленную стоимость, акцизов и аналогичных обязательных платежей)

010

348820

223880Себестоимость реализации товаров, продукции, работ, услуг 020 123200 97600Коммерческие расходы 0307860048300Управленческие расходы04014300-Прибыль (убыток) от реализации (стр. 010-020-030-040)05013272077980Проценты к получению060--Проценты к уплате070--Доходы от участия в других организациях080--Прочие операционные доходы090-3300Прочие операционные расходы1008950-Прибыль (убыток) от финансово-хозяйственной деятельности (стр 050+060-070+080+090-100) 110 123770 81280Прочие внереализационные доходы12051001400Прочие внереализационные расходы13062803800Прибыль (убыток) отчетного периода (стр.110+120-130)14012259078800Налог на прибыль1504290727580Отвлеченные средства1605684751220Нераспределенная прибыль (убыток) отчетного периода (стр. (140 - 150 - 160)) 170 22836 -

Руководитель Р.Н.Шафигуллина

Главный бухгалтер М.О.Тапайкина

Поручительство

Страховая фирма «Утес»(наименование организации поручителя)АКБ «Заречье», г. Казань(наименование учреждения банка-поручителя)АКБ «СБС- Агро», г. Казань(наименование учреждения банка-ссудозаемщика)

Подписанием настоящего документа Страховая фирма «Утес» берет на себя обязательство поручителя по ссуде, выданной АКБ «СБС-Агро» г. Казань на покупку оборудования ООО «Аэлита» сроком до 10 мая 1998г. в сумме 100000 (Сто тысяч) рублей и процентам по ней. В случае неуплаты, АКБ «СБС-Агро» без предварительного предупреждения произведет ее погашение с учетом причитающихся процентов своим распоряжением с нашего расчетного счета № 40701810К00000000009 в АКБ «Заречье», а в случае недостаточности денежных средств - путем обращения взыскания в установленном порядке на другие ценности, нам принадлежащие. Действие поручительства прекращается после погашения указанной ссуды. Действие поручительства прекращается также в том случае, если банк в течении шести месяцев со дня наступления срока обязательства заемщика не предъявит платеж по данному поручительству.

Директор страховой фирмы «Утес» Г.И. Лазарев.

Гл. бухгалтер Т.А. Ковалева.

М.П. Дата 08.02.98г.

Технико-экономическое обоснование кредита

Основным видом деятельности ООО «Аэлита» является производство молочных продуктов и их реализация.

1.Объект кредитования:покупка оборудованияЦена оборудования для производства сыра:60000 рублейОбщее количество:1 единицаЦена оборудования для производства творожка:35000 рублей Всего: 95000 рублей

2.

Прочие статьи использования кредита: транспортные расходы:

5000 рублей

Итого сумма кредита: 100000 рублей

Расчет возврата кредита.

1.Выручка от реализации продукции:Продажная цена 1 кг сыра:29,7 рублейОбщее количество:5600 кг.Цена оборудования для производства творожка:35000 рублейИтого:166320 рублей

Продажная цена 1 пачки творожка (100 гр.): 2500 рублейОбщее количество:40000 рублей 2. Налоги: 63929,2 рублей3.Возврат кредита:100000 рублей4.Плата за кредит (38% годовых):9500 рублей

Итого остается после уплаты обязательств: 32890,8 рублей

Примечание:

В ходе рассмотрения обеспечения и досье на поручителя начальник кредитного отдела приходит к выводу, что оно не удовлетворительное. С целью избежать риск невозврата кредита начальник кредитного отдела предлагает директору и главному бухгалтеру ООО «Аэлита» предоставить другую форму обеспечения кредита.

Управляющему АКБ«СБС-Агро» Моисеевой Р.А.

Заявление на получение кредита

ООО «Аэлита» просит предоставить краткосрочный кредит в сумме 100000 (Сто тысяч) рублей на приобретение дополнительной единицы оборудования ( для производства молочной продукции ) на срок 3 месяца. В качестве обеспечения возвратности кредита предлагаем Поручительство Торгово-промышленной группы «Эдельвейс» - одного из основных поставщиков пищевой продукции в Республики Татарстан. С общими условиями кредитования ознакомлены, обязуемся выполнять.

Директор ООО «Аэлита» Р.Н Шафигуллина Главный бухгалтер М.О Тапайкина.

Прилагаются: 1. «Бухгалтерский баланс» ф.№1 на 1.01.98 г. 2. «Отчет о прибылях и убытках» ф.№2 на 1.01.98 г. 3. Поручительство Торгово-промышленной группы «Эдельвейс». 4. Расчет технико-экономического обоснования кредита.

Дата 10.02.98

Поручительство

Торгово-промышленная группа «Эдельвейс»(наименование организации поручителя)АКБ «СБС-Агро». г.Казань(наименование учреждения банка-поручителя)АКБ «СБС-Агро», г.Казань(наименование учреждения банка-ссудозаемщика) Подписанием настоящего документа торгово-промышленная группа «Эдельвейс» берет на себя обязательство поручителя по ссуде, выданной АКБ «СБС-Агро» г.Казань на покупку оборудования сроком до 10 мая 1998 г. в сумме 100000 (Сто тысяч) рублей и процентам по ним. В случае неуплаты АКБ «СБС-Агро» - без предварительного предупреждения произведет ее погашение с учетом причитающихся процентов с нашего расчетного счета № 40702810К00000000012 в «СБС-Агро», а в случае недостаточности денежных средств - путем обращения взыскания в установленном порядке на другие ценности , нам принадлежащие. Действие поручительства прекращается после погашения указанной ссуды. Действие поручительства прекращается также в том случае, если банк в течении трех месяцев со дня наступления срока обязательства заемщика не предъявит платеж по данному поручительству.

Директор Торгово-промышленной группы «Эдельвейс» Т.Н. Сидоров

Главный бухгалтер В.А. Петров

М.П. 09.02.98 г.

Приложение № 3 Информация маркетинговой службы АКБ «СБС-Агро»

Маркетинговое исследования рынка ООО «Аэлита»

скачать реферат
1 2 3 4 5 6 7 ...    последняя
Рефераты / Банковское дело /